حلول التغطية
يمكن للبنك الأهلي مساعدة العملاء من الشركات العميلة على إدارة تعرضهم لمخاطر العملة.
كما يمكن للعملاء الاستفادة من قوة وخبرة البنك الأهلي باعتباره أحد صانعي القرار في السوق ومصدرا لتوفير السيولة لأسواق صرف معدلات الفائدة.
العملات الاجنبية الآجلة
- يمكن للعملاء شراء أو بيع عملة في تاريخ محدد مستقبلا لحماية أنفسهم من تقلبات السوق والحد من المخاطرة بعملتهم.
- تواجه كل شركة على دراية بمتطلبات صرف العملات الأجنبية الوشيكة وغير الفورية، خطر حدوث تغيير في معدل بين هذا التاريخ وتاريخ الالتزام في المستقبل . يمكن أن يخلف التقلب السلبي في معدل سلعا بأسعار أعلى وربما القضاء على هوامش الربح لدى المستورد.
- حسابيا لا يختلف معدل العملات الاجنبية الآجلة عن معدل العملات الاجنبية للصرف الفوري. إنه مجرد نتاج لمعدل الصرف الفوري، الاتفاق هو أن يتم الحجز لعدد الأيام في المستقبل و الفرق في سعر العملتين المعنيتين.
المقايضة للعملات الاجنبية
- يمكن للعملاء استخدام المقايضة للعملات الاجنبية لإدارة التدفقات المالية في الفترة بين شراء وبيع السلع.
- باستخدام التدفق النقدي الإيجابي في عملة واحدة، قد يقوم العميل بتبديل هذه الأموال إلى عملة أخرى للتعامل مع التأخير الزمني بين دفع ثمن البضائع المستوردة و بيعها لاحقا في السوق المحلية.
خيارات العملات الاجنبية
- تعمل الخيارات للعملات الاجنبية بطريقة مماثلة لبوليصة التأمين، لأنها يمكن أن تحمي الشركات من التغيرات المضرة بسعر الصرف عند دفع الأقساط.
- يعطي خيار الأقساط فرصة للعملاء لحماية أنفسهم من التقلبات السلبية مستقبلا في سعر الصرف مع الاستفادة من أي تقلبات إيجابية. بسبب هذه المرونة في الالتزامات المستقبلية، يمكن للعميل دفع قسط للبنك عند شراء الخيار.
تغطية معدل الفائدة
- يمكن للعملاء الحد من تعرضهم لتغيرات معدلات الفائدة مع تغطية هذه التغيرات.
يوفر البنك الأهلي المنتجات والاستراتيجيات لمساعدة العملاء على إدارة مخاطر معدلات الفائدة والحد من الأحداث غير المتوقعة .
مقايضة معدلات الفائدة
- تعد مقايضة معدلات الفائدة معاملة مناسبة للعملاء الذين قاموا بأخذ قروض طويلة الأجل ولديهم مخاوف من ارتفاع معدلات الفائدة.
- لا تمثل مقايضة معدلات الفائدة اقتراضا نقديا جديدا، بما أنه لا يتم تبادل أي مبالغ رئيسية. بل هي مجرد وسيلة لتحديد تكلفة الاقتراض الحالي.
- يمكن للبنك الأهلي مساعدة العملاء في تغطية مخاطر معدلات الفائدة حتى لو تمت تغطية الأجل الأصلي للاقتراض مع مؤسسة أخرى .
الحد الأقصى والأدنى لمعدلات الفائدة
- يعد تحديد سقف معدل الفائدة أفضل أداة لتغطية معدل الفائدة، ما من شأنه أن يعتبر بديلا لمقايضة معدلات الفائدة
- يمكن لتحديد سقف معدل الفائدة أن يوفر للعملاء الحق (وليس الإلزام) لتغطية مخاطر معدلات الفائدة على شاكلة خيارات العملات الاجنبية.
- يطلب دفع قسط للبنك مشابه لقسط يدفعه مشتري خيارات العملات الاجنبية.
يتيح الحد الأدنى لمعدل الفائدة للعملاء فرصة الاستفادة من هبوط معدلات الفائدة ويسمح لهم بتأمين تكاليف التمويل المتغيرة طويلة الأجل بمستويات منخفضة.
- تسهل مقايضة معدلات الفائدة على العملاء توفير ميزانية الاقتراض الثابتة على المدى الطويل. و يمكن للعميل أيضا الاستفادة من حد أقصى، يتمتع بمرونة كبيرة في إدارة مخاطر معدلات الفائدة مقابل دفع قسط في شكل تأمين.
اتفاقية الرابطة الدولية لصكوك المقايضة والمشتقات
اتفاقية الرابطة الدولية لصكوك المقايضة والمشتقات هي وثيقة قانونية موقعة بين طرفين يحددان الشروط والأحكام في حالة أي نزاع يتطلب تسوية من خلال رأي الرابطة الدولية لصكوك المقايضة و المشتقات أو الحد الأقصى والأدنى لمعدلات الفائدة.
تعد اتفاقية الرابطة الدولية لصكوك المقايضة و المشتقات وثيقة عالمية قياسية بين المؤسسات التي تساهم في التداول الآمن لهذه الصكوك.
تم تصميم كل وثيقة لهذه الاتفاقية وفقا لمفاوضات بين الشركتين من خلال تبادل وثيقة إضافية تسمى "الجدول الزمني للاتفاق" الذي يلخص تعديلات على اتفاق عالمي موحد.
حلول الاستثمار
يوفر البنك الأهلي منتجات استثماراية تقدم دخل أعلى من الودائع. يمكن للعملاء التطلع إلى تنويع محافظتهم الاستثماراية، وزيادة العوائد أو التغطية من المخاطر القائمة . نحن سعداء دائما بمشاركة أفكارنا مع عملائنا.
منتجات الدخل الثابت
- توفر منتجات الدخل الثابت لدينا بديلا للودائع التقليدية ويمكن تحقيق مداخل معتبرة وتنويع المحفظة الاستثماراية للعملاء مع فائض في السيولة.
- يمكن للبنك الأهلي أن يصدر السندات والصكوك للعملاء لأخذ فكرة بشأنها ويمكن مساعدتهم على إنشاء محفظة متنوعة.
- تستعمل السندات عادة كمصدر لتمويل طويل الأجل كما يمكن بيعها في السوق العالمية طول حياتهم . ينبغي أن يطلب من حامل السند أن يبيع قبل نضج السيولة أو يمكن بيع العقد من أجل الربح.
ودائع ومنتجات مالية مهيكلة
- .تمنح منتجاتنا المهيكلة للمستثمرين فرصة تنويع محافظهم الاستثماراية
- تعد الودائع والمنتجات المالية المهيكلة بديلا للودائع الثابتة ويمكنها توفيردخل مميز. وهي مرتبطة بأداء السوق الضمني، مثل سوق الأسهم أو سعر السلعة.
- يمكن تطوير هياكل وفقا للمتطلبات الفردية للعملاء.